监管严查虚拟货币乱象，比特币单日跌超13%

在区块链行业政策利好的背景下，虚拟货币价格不断上涨。尤其是 2019 年上半年，比特币价格再次飙升至 10,000 美元以上。

与此同时，一些虚拟货币以区块链的名义卷土重来，数字货币骗局再次浮出水面。

值得注意的是，第一财经记者从公司调研获悉，目前共有8646家公司名称和业务范围与“区块链”相关的公司为2019年新成立的公司。

国家金融与发展实验室特聘研究员董希淼告诉记者，全社会必须停止炒作区块链，特别是要将区块链技术与比特币等虚拟货币区分开来，严厉打击借名实施。区块链。财务欺诈和其他行为，例如非法代币融资（ICO）等。

近期，不少地方监管部门出台了严格的监管政策，对违法行为进行严查。北京、上海、深圳等地也发布了相关风险提示，防范虚拟货币。

11月22日，根据比特币交易平台bitstamp的报价，比特币跌破每块7000美元，24小时跌幅超过13%。

虚拟货币炒作呈上升趋势

近期，随着区块链技术的推广，虚拟货币炒作风起云涌，一些违法行为又出现了死灰复燃的迹象。针对区块链相关行业乱象比特币APpp举报，新一轮监管整治行动正在深入开展。

公司数据显示，目前，名称和业务范围与“区块链”相关的企业有34035家，其中北京528家，上海177家，深圳4771家。值得注意的是，2019年共新设企业8646家。

11月13日，北京市地方金融监管局发布《关于交易场所分支机构擅自开展经营活动的风险提​​示》，称境外交易场所分支机构（以金融资产交易为主）在北京开展经营活动的，非法商业行为。

11月14日，上海金融稳定联合办公室和中国人民银行上海总部联合发布《关于开展虚拟货币交易场所整顿工作的通知》，重点关注虚拟货币相关活动，包括虚拟货币交易、发行和募资 还为在境外注册的交易所提供宣传和引流。

11月21日，深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室发布关于防范“虚拟货币”违法行为的风险提示，称近期通过区块链技术的推广，虚拟货币炒作兴起，一些有迹象表明，违法活动卷土重来，例如：一些企业以“区块链创新”的名义在中国组织虚拟货币交易；以“区块链应用场景”等为由发行“xx币”、“xx链”等形式的虚拟货币、发布白皮书、虚构使用生态、募集资金或比特币、以太坊等虚拟货币资产；提供宣传、引流、

11月22日，中国人民银行上海总部发文称，将加大监管力度，打击虚拟货币交易。

中国人民银行上海总部表示，近日，对上海市虚拟货币相关活动进行专项整治，责令为境外注册虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务的企业立即整改。并撤回。

近年来，与虚拟货币相关的炒作和炒作盛行。相关融资主体非法出售、流通代币，向投资者或比特币、以太坊等虚拟货币募集资金，本质上是未经批准的非法披露。融资行为，涉嫌非法售卖代币、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等犯罪，严重扰乱经济金融秩序。

早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委就发布了《关于防范代币发行和融资风险的公告》，对ICO和虚拟货币交易场所进行清理整顿。任何组织和个人不得非法从事代币发行和融资。活动。

此后，大量虚拟货币交易所纷纷移至海外。对于在境外设置服务器为境内居民提供虚拟货币交易服务的行为，监管也不断加强，从支付结算端不断加强清理整顿。

比如在支付环节，支付宝成立了专门的工作小组，定期搜索、发现一个、关闭一个，不断加强技术升级。

据《焦点访谈》报道，国家互联网应急中心监测到空气币755枚，传销币102枚。

中国银行法学研究会理事肖萨表示，根据办案经验，刑法第266条规定的诈骗罪将成为主要犯罪，特别是对于项目进展缓慢的项目方效率低下，经纪人转售硬币以赚取高额利润。容易导致欺诈的犯罪风险。

对于虚拟货币交易所，将适用刑法第225条处理非法经营罪。如有操纵市场等行为（尤其是量化团队的配合），将会以更严重的欺诈罪处理。，不排除数罪并罚，最高可判处无期徒刑。

区块链不等于虚拟货币

提到“虚拟货币”，很多人会想到“区块链”、“比特币”等概念。但需要强调的是，区块链并不等同于虚拟货币。

中国人民银行上海总部表示，投资者应注意不要将区块链技术与虚拟货币混淆。虚拟货币发行融资存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者应增强风险防范意识，谨防上当受骗。

事实上，经过长期的创新，区块链技术已经与越来越多的实体行业深度融合，在金融、医疗保险、供应链、国际贸易等领域取得了阶段性成果。

例如，根据艾瑞《区块链+供应链金融行业研究报告》，到2023年，区块链可以将供应链金融市场渗透率提升28.3%，这将带来3.@市场规模增量>6万亿元。

中共中央政治局召开第十八次集体学习对我国区块链发展作出新定位比特币APpp举报，强调要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口，加快区块链技术发展和产业创新。

11月20日，中国人民银行副行长范一飞在全国金融标准化技术委员会2019年工作会议上表示，为规范和引导新技术应用，制定人工智能等17项金融行业标准、区块链、大数据和云计算已经建立起来。该项目已立项，正在加紧研究制定。

关于区块链在金融领域的应用，近日，中国互联网金融协会副秘书长杨农表示，区块链技术作为一种技术融合创新，目前仍处于发展成熟期，金融领域是国内外区块链应用探索的重点。方向。目前，我国在金融领域的区块链应用已经在供应链金融、金融数据共享、金融信息存管等场景形成了一些落地案例。总体上处于从早期尝试向深入探索过渡的过渡阶段，呈现探索。性应用的数量比较多，参与者比较多样化，

杨农表示，协会正在建设的中国数字金融综合服务平台和中国供应链金融数字信息服务平台，作为互联网金融行业的国家基础设施，是区块链应用探索的良好场景。