将金融犯罪所得的虚拟货币变现，是否一定构成自洗钱？

作者：曾杰律师，金融犯罪辩护律师，广东广强律师事务所非法集资案件辩护与研究中心主任

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在《刑法修正案（十一）》中，增加了“自行洗钱”，作为洗钱罪之一。 所谓自营洗钱，是指行为人的犯罪所得及其实施相关上游犯罪后产生的收益。 进行“自洗”，将犯罪所得洗净的行为。 “自己洗钱”比喻为“他洗钱”。 以往的洗钱犯罪都是“自己洗钱”，即犯罪嫌疑人帮助他人洗钱。 钱庄属于典型的洗钱职能团队。

刑法修正案（十一）列举了洗钱犯罪的五种行为模式：（一）提供资金账户； (2) 将财产转换为现金、金融工具和有价证券； （四）跨境转移资产； （五）以其他方式掩盖、隐瞒犯罪所得及其来源、性质的。

提出一个问题：集资诈骗等金融犯罪活动骗取的资金变现是否一定构成洗钱？

由于刑法修正案第十一修正案修改了洗钱罪比特币洗钱犯罪的原理，增加了自我洗钱的内容，因此，在司法实践中，出现了将集资诈骗中的资金、财产转换、转移定性为犯罪的行为。自我洗钱。 以骗取虚拟货币为例，张三的集资骗取了10000个比特币，然后将部分比特币兑换成人民币。 这种行为可能会被指控为自我洗钱。

当然，这只是指控，是否可以认定？ 关键不能忽视一个重要事实，即变现可能在客观上符合“将财产转换为现金、金融工具、证券”等自我洗钱的特征，即变现比特币等虚拟资产成现金。 但也需要满足一个重要条件，即这种实现的主观意愿是将违法所得合法化，掩盖、隐瞒赃款的来源和性质，使司法机关难以为继。追查，但如果是为自身非法使用、非法消费，没有隐匿目的，没有隐匿效果的，不能认定为洗钱行为。

推定原则

在司法实践中，如何从证据中判断相关变现和支付是用于消费还是隐瞒来源？

笔者认为，有必要结合整个案件的证据进行判断，例如根据交易的客观情况做出相关推定：

1、如实现方式存在明显异常且无合理解释等。 例如，在骗取财物后，故意通过分散的多人套取现金，在没有合理解释的情况下，通过多次无意义的转移转移资金。 例如，张三通过相关犯罪活动获取资金后，将资金分散转移至100多个账户，再通过提现的方式取出。 这种行为的目的很明显是为了逃避警方或银行的大量资金流动；

但如果张三将部分赃款转给父母等，并解释为父母的生活费或赡养费，如果资金数额和去向合理，副账户收到后不会扣款钱。 如果没有转入可疑账户，则不能确定该笔资金涉嫌洗钱。 但是比特币洗钱犯罪的原理，如果资金数额明显超过生活费和赡养费的合理范围，可能会以生活费为幌子掩盖转移资金的目的。

2.交易价格明显异常且无合理理由的。 例如，通过集资诈骗获得的大量虚拟资产，明显以极低的价格出售。 由于虚拟货币目前被定义为虚拟商品，因此在不同时期、不同地点具有不同的市场价值。 因此，它通常被用作具有金融属性的投资产品。 ，参与者一般以低买高卖为目的，从差价中获利。 在正常交易中，不会出现频繁或大量高买低卖的情况，也就是很少会出现亏损的生意，除非出现投资决策失误。 因此，交易价格的验证可以作为实现消费或隐藏的相关依据。

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